Come un CFO part-time può risolvere 8 problemi comuni di flusso di cassa aziendale

La maggior parte dei professionisti capisce che per essere redditizio, i soldi che entrano devono essere più dei soldi che escono. Il flusso di cassa è fondamentale per il successo di un’impresa, ma è spesso un argomento dolente per gli imprenditori. Un enorme 82% delle piccole imprese fallisce a causa di problemi di flusso di cassa, rendendolo il motivo numero uno per cui le piccole imprese falliscono. Ma il flusso di cassa è tutt’altro che semplice perché può coprire una vasta gamma di problemi. Continua a leggere per conoscere gli otto problemi di flusso di cassa aziendale più comuni e come i servizi di CFO potrebbero aiutarti a risolverli in modo efficace.

Perché è importante il flusso di cassa?

Un flusso di cassa positivo ti consente di far crescere la tua attività, investendo in nuove iniziative o assumendo nuovi dipendenti. Flusso di cassa negativo significa che più soldi escono di quelli che entrano, il che alla fine porta al fallimento. La liquidità è la linfa vitale della tua attività, assicurando che vengano effettuati pagamenti per inventario, stipendio, affitto e costi operativi aggiuntivi. Se il tuo flusso di cassa è in difficoltà, i servizi di CFO possono aiutarti a identificare il problema, che è il primo passo verso la ricerca di una soluzione praticabile.

1. La causa del problema è sconosciuta.

Identificare che hai un problema di flusso di cassa di solito non è difficile. Quando la spesa supera la liquidità disponibile, è ovvio che la mancanza di liquidità diventa un problema. Se vuoi affrontare il problema, però, dovrai identificare la causa. Per molte aziende, può verificarsi una mancanza di liquidità senza una fonte immediatamente chiara.

La pianificazione e l’organizzazione sono fondamentali per comprendere il flusso di cassa. Inizia classificando la tua spesa e annotando le percentuali per ogni categoria. Se l’attuale distribuzione del denaro non ha senso per i tuoi obiettivi o operazioni aziendali, potresti spendere troppo in una o più categorie. Concentra i tuoi sforzi sulla riduzione della spesa o sull’effettuazione di aggiustamenti nelle categorie superiori.

Un professionista finanziario, come un CFO part-time, può fornire informazioni preziose per la distribuzione del denaro. Possono offrire consigli di esperti sullo stato attuale della distribuzione del flusso di cassa e suggerire miglioramenti. Inoltre, assumendo un CFO part-time, puoi beneficiare di competenze finanziarie senza impegnarti in uno stipendio dirigenziale a tempo pieno.

2. I libri non sono organizzati.

Gli imprenditori e gli imprenditori sono impegnati, quindi la contabilità spesso passa in secondo piano nell’elenco delle priorità. Sfortunatamente, i libri disorganizzati possono causare mal di testa in futuro. Fatturazione incoerente, mancanza di registrazioni di pagamento e fatturazione disorganizzata possono causare perdite di denaro e gravi problemi di cassa.

Organizzare i tuoi libri richiede tempo, ma può aiutarti a identificare fatture non pagate o altre incongruenze che ti fanno perdere denaro. Mettere in atto un sistema di contabilità può aiutarti a garantire che i tuoi libri siano sempre aggiornati. Questo sistema può anche generare report che forniscono informazioni a te o al tuo team di contabilità sullo stato finanziario della tua attività. Se il tuo team non ha il talento necessario per mantenere registri contabili sufficienti, un CFO part-time può essere un’aggiunta utile al tuo team.

3. Non esistono benchmark dei flussi di cassa.

I tuoi budget sono basati sui dati? Allocare denaro senza un obiettivo o una ragione chiari è pericoloso e spesso porta a problemi di flusso di cassa. È facile avviare un ciclo di spese eccessive, il che rende più difficile ridurle in seguito. La ricerca nel tuo settore e la spesa di aziende simili può aiutarti a fornire un punto di riferimento per la tua posizione di cassa. Assicurati di identificare le aziende in una fase del ciclo di vita simile per i benchmark più accurati.

Questa è un’altra area in cui un esperto finanziario può essere prezioso. I CFO part-time hanno una vasta gamma di esperienze con molte aziende. Possono offrire una guida basata sulla loro esperienza, soprattutto quando si tratta di confrontare la tua posizione di cassa.

4. Le spese sono troppo alte.

Molte aziende si occupano di questo problema di volta in volta. Le spese possono facilmente aumentare nel tempo, passando spesso inosservate fino a quando non si verifica un problema di cassa. Per combattere questo problema, è importante controllare regolarmente le spese. Comprendi le spese che la tua azienda paga in modo coerente e determina quali elementi possono essere tagliati o rinegoziati. Dopo aver completato il benchmark, potresti notare che stai spendendo troppo rispetto ai tuoi concorrenti o al tuo settore. Queste informazioni possono essere utilizzate come leva per rinegoziare i termini del contratto per grandi spese.

5. I crediti inesigibili si stanno accumulando.

Se una piccola impresa non dispone di un sistema di controllo del credito, i crediti inesigibili possono accumularsi rapidamente. Quando i clienti devono denaro che non può essere recuperato, è probabile che si verifichino problemi di flusso di cassa. Una volta che hai organizzato i tuoi libri e messo in atto un sistema di contabilità, l’aggiunta di un sistema di controllo del credito è un semplice passo successivo. Da promemoria via e-mail e lettere alla collaborazione con una società di recupero crediti, ci sono molti modi per ridurre i crediti inesigibili.

6. I termini di credito non sono sincronizzati.

I periodi per il pagamento dei tuoi fornitori dovrebbero allinearsi con i termini per i tuoi clienti. Sincronizzando i termini di credito, puoi controllare meglio il tuo flusso di cassa. Quando i termini di credito non sono sincronizzati, le spese impreviste possono potenzialmente rovinare la tua attività o paralizzare seriamente il flusso di cassa.

Se necessario, rinegozia i termini con i tuoi fornitori e clienti per sincronizzare i tuoi termini di credito. Questo può essere un progetto lungo e dispendioso in termini di tempo, ma alla fine ne vale la pena per uniformare il flusso di cassa.

7. Il flusso di cassa è legato all’inventario.

Se i tuoi problemi di flusso di cassa non sono legati alla spesa eccessiva, la colpa potrebbe essere del tuo inventario o del ciclo di vendita. L’inventario delle abitazioni per lunghi periodi di tempo vincola i tuoi beni, riducendo il denaro disponibile e lo spazio di archiviazione. Dovresti avere a disposizione la quantità necessaria di inventario per evadere gli ordini mentre tieni gli articoli per il periodo di tempo più breve che puoi gestire. Potrebbe anche essere necessario analizzare le vendite e determinare quali prodotti o servizi hanno margini ridotti.

Il tuo ciclo di vendita può anche aiutarti a prevedere il tuo flusso di cassa. Comprendi completamente il tuo ciclo di vendita per prevedere con precisione le tue esigenze di inventario e l’afflusso di cassa nel tempo. È anche importante identificare le stagioni di flusso per il tuo ciclo di vendita, così puoi prepararti in anticipo. Un CFO part-time può aiutarti in questo compito compilando vari modelli e previsioni in base alla tua azienda e al tuo settore.

8. La crescita sta avvenendo troppo rapidamente.

Sebbene la crescita della tua attività sia in genere una cosa positiva, una crescita incontrollata può portare a problemi di flusso di cassa. Assumere personale extra o aumentare le forniture in previsione di ulteriori affari potrebbe lasciarti con stipendi o bollette che non puoi pagare. La crescita incontrollata si traduce in spese più elevate prima di ricevere il pagamento dai clienti e questi problemi di flusso di cassa possono causare il fallimento della tua attività.

Se sei interessato a far crescere la tua attività, un consulente finanziario può offrirti preziose informazioni. Con una vasta gamma di esperienza, i CFO part-time possono guidarti attraverso il processo di crescita della tua attività a un ritmo costante e sostenibile nel tempo.

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